چگونه با استفاده از چت‌بات‌ها تجربه بانکداری دیجیتال را تا ۳۰ درصد بهبود دهیم؟

امروزه صنعت بانکداری به دنبال راه‌های نوین برای ارتقای خدمات خود و افزایش رضایت مشتریان است. یکی از ابزارهای قدرتمند که می‌تواند به طور چشمگیری در این زمینه کمک کند، چت بات‌ها هستند. این ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی می‌توانند تجربه بانکداری دیجیتال مشتریان را متحول کنند و باعث افزایش کارایی و رضایت مشتری شوند. در این مقاله، راهکارهای عملی برای استفاده از چت بات‌ها در بانکداری دیجیتال را بررسی می‌کنیم.

چت‌بات چیست؟

چت‌بات‌ها یک بستر تعاملی مبتنی بر هوش مصنوعی هستند که می‌توانند با استفاده از متن یا صوت با انسان‌ها ارتباط بگیرند. آنها به کمک یادگیری ماشین و پردازش زبان طبیعی (NLP) یاد گرفته‌اند که مثل یک انسان صحبت کنند. چت‌بات‌ها توانمندی‌های متعددی دارند:

• تولید متن و پاسخگویی به سوالات مشتریان بانک
• ارائه اطلاعات درباره خدمات و محصولات بانکی
• انجام تراکنش‌های ساده بانکی
• راهنمایی کاربران در استفاده از خدمات بانکداری دیجیتال
• تحلیل احساسات و نیازهای مشتریان

نقش چت‌بات‌ها در تحول بانکداری

چت‌بات‌ها به علت بهره‌گیری از هوش مصنوعی و پردازش زبان طبیعی، توانایی برقراری ارتباطی شبیه انسان را با مشتریان بانک دارند. این بات‌ها با ارائه اطلاعات دقیق و سریع، مشتریان را در هر ساعتی از شبانه روز در فرآیند استفاده از خدمات بانکی هدایت می‌کنند. همچنین با پاسخ به سوالات مشتریان براساس داده‌های بانک، از تردیدهایشان کاسته و اطمینان بیشتری درباره خدمات بانکی به آنها می‌دهد.

به علاوه با تحلیل رفتارها و ترجیحات مشتریان، می‌توانند پیشنهادات مخصوص و متناسب با نیازهای هر مشتری ارائه کنند که این امر به افزایش استفاده از خدمات بانکی و بهبود تجربه کاربری منجر می‌شود. همچنین، پشتیبانی‌های دیجیتال نیز از طریق چت‌بات‌ها انجام می‌شود. این بات‌ها می‌توانند مشکلات مشتریان را حل کرده و به آنها کمک کنند تا به راحتی از خدمات بانکی استفاده کنند. ارائه پشتیبانی با کیفیت بالا، اعتماد مشتریان را به بانک و خدماتش افزایش داده و در نتیجه باعث بهبود تجربه مشتری و افزایش وفاداری می‌شود.

چت‌بات‌ها به علت بهره‌گیری از هوش مصنوعی و پردازش زبان طبیعی، توانایی برقراری ارتباطی شبیه انسان را با مشتریان بانک دارند. این بات‌ها با ارائه اطلاعات دقیق و سریع، مشتریان را در هر ساعتی از شبانه روز در فرآیند استفاده از خدمات بانکی هدایت می‌کنند.

مزایای استفاده از چت‌بات‌ها در بانکداری دیجیتال

از جمله مزایای استفاده از چت بات‌ها در بانکداری دیجیتال می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

افزایش رضایت مشتری با بهبود تجربه کاربری

• پاسخگویی ۲۴/۷ به مشتریان که باعث افزایش رضایت و وفاداری می‌شود
• ارائه خدمات شخصی‌سازی شده براساس داده‌های هر مشتری
• کاهش زمان انتظار مشتریان برای دریافت پاسخ و خدمات
• ایجاد تعامل طبیعی و روان با مشتریان به کمک پردازش زبان طبیعی

هوشمندسازی و خودکارسازی عملیات‌های روتین

• کاهش هزینه‌های پشتیبانی با استفاده از هوش مصنوعی و انجام کارهای تکراری
• مدیریت حجم بالایی از درخواست‌های مشتریان بدون نیاز به نیروی انسانی
• افزایش بهره‌وری و کارایی سیستم بانکی
• کاهش خطاهای انسانی در عملیات‌های بانکی

افزایش رقابت‌پذیری بانک‌ها

• جمع‌آوری اطلاعات ارزشمند از رفتار مشتریان برای بهبود استراتژی‌های بانکی
• ایجاد مزیت رقابتی در مقابل نئوبانک‌ها و سایر موسسات مالی
• توسعه خدمات نوآورانه براساس نیازهای شناسایی شده مشتریان
• جذب نسل جدید مشتریان جوان که ترجیح می‌دهند از خدمات دیجیتال استفاده کنند.

پیش‌بینی و جلوگیری از تقلب و کلاهبرداری

• شناسایی الگوهای مشکوک در تراکنش‌های بانکی
• صدور هشدارهای به موقع برای جلوگیری از کلاهبرداری
• تحلیل رفتار مشتریان و تشخیص موارد غیرعادی
• کاهش زیان‌های مالی ناشی از تقلب‌های بانکی

افزایش امنیت سایبری در بانکداری دیجیتال

• احراز هویت بیومتریک هوشمند
• تشخیص تهدیدهای سایبری در لحظه
• محافظت از داده‌های حساس مشتریان
• ایجاد لایه‌های امنیتی هوشمند برای جلوگیری از نفوذ به سیستم‌های بانکی

افزایش رضایت مشتری با بهبود تجربه کاربری، هوشمندسازی و خودکارسازی عملیات‌های روتین، افزایش رقابت‌پذیری بانک‌ها، پیش‌بینی و جلوگیری از تقلب و کلاهبرداری و افزایش امنیت سایبری در بانکداری دیجیتال هستند.

نحوه پیاده‌سازی چت‌بات برای بانکداری دیجیتال

پیاده‌سازی چت‌بات بانکی در کسب و کار شما می‌تواند نقطه عطفی در مسیر تحول دیجیتال باشد. این فناوری نوین با ترکیب هوش مصنوعی و تجربه کاربری مناسب، می‌تواند مشتریان را در تمام مراحل بانکداری همراهی کند و رضایت مشتری را به طور چشمگیری افزایش دهد. یک چت‌بات که به خوبی طراحی شده باشد، می‌تواند مانند یک کارمند حرفه‌ای بانک عمل کند که هرگز خسته نمی‌شود و همیشه آماده کمک به مشتریان است.

به طور کلی، برای استفاده از چت‌بات‌ها در بخش بانکداری دیجیتال چهار مرحله اصلی وجود دارد:

مرحله اول) گردآوری تمامی سوالات پرتکرار و اطلاعات مورد نیاز مشتری

در این مرحله لیستی از سوالات پرتکرار مشتریان بانک به همراه پاسخ مناسب تهیه و تدوین می‌شود. این لیست باید شامل موارد زیر باشد:

• سوالات درباره خدمات بانکی
• راهنمای استفاده از اپلیکیشن‌ها و وب‌سایت بانک
• فرآیندهای متداول مانند افتتاح حساب، درخواست وام و کارت
• رفع مشکلات رایج مشتریان
• اطلاعات درباره کارمزدها و نرخ‌های بانکی

برای تهیه این فایل با تیم پشتیبانی بانک ارتباط بگیرید. آنها بهترین افرادی هستند که می‌توانند در این مرحله کمک کنند.

مرحله دوم) طراحی سناریوهای مکالمه هوشمند برای هدایت مشتری

طراحی سناریوهای مکالمه برای چت‌بات بانکی باید بر اساس نیازهای واقعی مشتریان شکل بگیرد. این سناریوها شامل پاسخ‌های هوشمند به سوالات رایج، راهنمایی در استفاده از خدمات و حل مشکلات احتمالی است. مثلاً، وقتی مشتری درباره نحوه دریافت وام سوال می‌پرسد، چت بات می‌تواند علاوه بر ارائه اطلاعات، فرم‌های مورد نیاز و مدارک لازم را نیز معرفی کند.

سناریوهای مکالمه باید شامل موارد زیر باشد:

• خوشامدگویی و معرفی خدمات
• راهنمایی مرحله به مرحله برای خدمات پیچیده
• پاسخ به سوالات متداول
• ارجاع به کارشناسان انسانی در موارد پیچیده
• پیگیری درخواست‌ها و اطلاع‌رسانی درباره وضعیت آنها

مرحله سوم) یکپارچه‌سازی با سیستم‌های CRM بانک

یکپارچه‌سازی با سیستم CRM به چت‌بات بانکی اجازه می‌دهد تا به تاریخچه تراکنش‌ها و ترجیحات مشتری دسترسی داشته باشد. این اطلاعات برای ارائه پیشنهادات شخصی‌سازی شده و ایجاد تجربه بانکداری منحصر به فرد برای هر مشتری استفاده می‌شود. به عنوان مثال، اگر مشتری قبلاً از خدمات وام استفاده کرده باشد، چت بات می‌تواند خدمات مرتبط مانند بیمه وام یا تسهیلات تکمیلی را معرفی کند.

این یکپارچه‌سازی باید موارد زیر را پوشش دهد:

• دسترسی به اطلاعات حساب‌های مشتری
• تاریخچه تراکنش‌ها و خدمات
• اطلاعات تماس و ترجیحات ارتباطی
• سوابق شکایات و مشکلات قبلی
• اطلاعات اعتباری و رتبه‌بندی مشتری

مرحله چهارم) استفاده از الگوریتم‌های هوش مصنوعی برای شخصی‌سازی خدمات

استفاده از الگوریتم‌های هوش مصنوعی در شخصی‌سازی خدمات بانکی، یکی از مهمترین جنبه‌های تحول دیجیتال در صنعت بانکداری است. چت‌بات‌ها با:

• تحلیل الگوی استفاده قبلی مشتری از خدمات بانکی
• بررسی خدماتی که مشتری به آنها علاقه نشان داده اما استفاده نکرده است
• مقایسه رفتار مشتری با سایر مشتریان دارای الگوی مشابه
• تحلیل زمان‌بندی استفاده از خدمات برای پیش‌بینی نیازهای آینده
• بررسی تعاملات مشتری با وب‌سایت و اپلیکیشن بانک

به یک الگوی رفتاری می‌رسند که براساس آن خدمات بانکی را به مشتریان پیشنهاد می‌دهند.

از جمله مزایای استفاده از هوش مصنوعی در شخصی‌سازی خدمات بانکی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• افزایش استفاده از خدمات بانکی با ارائه پیشنهادات مرتبط‌تر
• کاهش زمان جستجوی مشتری برای یافتن خدمات مورد نظر
• ایجاد حس تجربه بانکداری شخصی‌سازی شده
• افزایش وفاداری مشتری با درک بهتر نیازهای او
• بهینه‌سازی منابع بانک بر اساس پیش‌بینی تقاضا

بیشتر بخوانید: کاربرد چت‌بات‌ها در صنایع پزشکی و آزمایشگاهی: از تشخیص تا درمان و پیگیری بیماران

نکات کلیدی در پیاده‌سازی چت‌بات بانکی

توجه به موارد زیر در پیاده‌سازی یک چت‌بات بانکی ضروری می‌نماید:

• طراحی فلوچارت دقیق مکالمات با در نظر گرفتن تمام سناریوهای احتمالی بانکداری
• استفاده از زبان طبیعی و دوستانه در پاسخ‌ها برای ایجاد حس اعتماد
• امکان انتقال مکالمه به کارشناس انسانی در شرایط پیچیده
• تست مداوم و بهینه‌سازی عملکرد بر اساس بازخورد مشتریان
• ایجاد قابلیت یادگیری از تعاملات قبلی برای بهبود پاسخ‌ها
• پیاده‌سازی سیستم پیگیری درخواست‌های بانکی و وضعیت تراکنش‌ها
• ارائه پیشنهادات مرتبط بر اساس رفتار بانکی مشتری
• قابلیت پردازش و پاسخگویی به زبان‌های مختلف
• امکان ثبت و پیگیری شکایات و درخواست‌های خاص
• گزارش‌گیری از عملکرد و تحلیل داده‌های تعامل با مشتری

چگونه در عرض چند ثانیه چت‌بات اختصاصی بانکداری دیجیتال را بسازیم؟

بسیاری از مدیران بانک‌ها تصور می‌کنند که راه‌اندازی یک چت‌بات هوشمند نیازمند دانش برنامه‌نویسی و مهارت‌های فنی پیچیده است. این تصور باعث شده که بسیاری از فرصت استفاده از این ابزار قدرتمند در خدمات بانکی خود چشم‌پوشی کنند. اما خبر خوب این است که با پلتفرم یارابات، ساخت چت‌بات اختصاصی بانکی به کاری ساده و سریع تبدیل شده است که هر بانکی می‌تواند در عرض چند دقیقه آن را انجام دهد.

با پلتفرم یارابات، ساخت چت‌بات اختصاصی بانکی به کاری ساده و سریع تبدیل شده است که هر بانک یا موسسه مالی و اقتصادی می‌تواند در عرض چند دقیقه آن را انجام دهد.

مزایای استفاده از پلتفرم یارابات برای بانک‌ها

• رابط کاربری ساده و کاملاً فارسی که نیاز به دانش فنی را حذف می‌کند
• امکان شخصی‌سازی کامل چت بات متناسب با داده‌های هر بانک
• پشتیبانی ۲۴ ساعته و راهنمایی در تمام مراحل راه‌اندازی
• یکپارچه‌سازی آسان با سامانه‌های بانکی
• امکان پیاده‌سازی در تمامی کانال‌های ارتباط با مشتریان مثل وب‌سایت بانک و اپلیکیشن‌های موبایل

مراحل ساخت چت‌بات بانکی در پلتفرم یارابات

• به لینک yarabot.ir مراجعه کرده و ثبت‌نام کنید.
• در سمت راست صفحه، بر روی گزینه ساخت همیار هوشمند اختصاصی کلیک کنید.
• گزینه ساخت هم‌یار جدید را بزنید.
• نام هم‌یار (چت‌بات) خود را انتخاب کرده و فایل متنی که در مراحل پیاده‌سازی چت‌بات توضیح دادیم را بارگذاری کنید.
• هم‌یار شما آماده است.

رای آموزش بیشتر ساخت چت بات اختصاصی بانکی با یارابات به وب‌سایت ما مراجعه کنید.

قابلیت‌های ویژه چت‌بات‌های یارابات برای بانک‌ها

• پاسخگویی خودکار به سوالات متداول مشتریان بانک
• راهنمایی کاربران در استفاده از خدمات بانکداری الکترونیک
• ارائه اطلاعات درباره خدمات و محصولات بانکی
• پیگیری درخواست‌های مشتریان به صورت خودکار
• گزارش‌گیری از عملکرد و تحلیل رفتار مشتریان

جمع‌بندی و نقش یارابات در بانکداری دیجیتال

با توجه به اهمیت هوش مصنوعی و چت‌بات‌ها در بانکداری دیجیتال، سرمایه‌گذاری در این حوزه به یک ضرورت برای بانک‌ها و مؤسسات مالی تبدیل شده است. کاهش هزینه‌های عملیاتی، افزایش بهره‌وری، بهبود تجربه مشتری، افزایش امنیت و مقابله با تقلب‌های مالی از جمله مهمترین مزایای استفاده از چت‌بات‌ها در بانکداری دیجیتال هستند.

با یارابات، دیگر نیازی نیست نگران پیچیدگی‌های فنی باشید. تنها با چند کلیک می‌توانید چت‌بات اختصاصی بانکی خود را راه‌اندازی کنید و از مزایای آن در تحول دیجیتال و بهبود ارتباط با مشتریان بهره‌مند شوید. همین حالا می‌توانید با مراجعه به وب‌سایت ما، ساخت چت بات بانکی خود را شروع کنید.